NộI Dung
- Xác định những lá cờ lớn màu đỏ trước khi bạn trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này
- Kiểm tra nhân viên thu ngân của Craigslist là gì?
- Công cụ kiểm tra gian lận của Craigslist hoạt động như thế nào?
- Cờ đỏ số 1: Không phải địa phương với một câu chuyện chi tiết
- Cờ đỏ số 2: Khăng khăng thanh toán bằng séc của thủ quỹ
- Cờ đỏ số 3: Thanh toán vượt mức
- Cờ đỏ số 4: Chi tiết về việc kiểm tra Không xếp hàng
- Cờ đỏ số 5: Người bán được yêu cầu hoàn tiền
- Làm thế nào để kẻ lừa đảo kiểm tra nhân viên thu ngân của Craigslist tìm thấy nạn nhân?
- Làm thế nào để tôi tránh bị cuốn vào trò lừa đảo này?
- Tôi đã là một nạn nhân. Tôi nên làm gì?
- Làm thế nào để tôi tránh bị nhắm mục tiêu cho trò lừa đảo kiểm tra của nhân viên thu ngân Craigslist?
Xác định những lá cờ lớn màu đỏ trước khi bạn trở thành nạn nhân của trò lừa đảo này
Nếu bạn hiện đang bán các mặt hàng trên Craigslist hoặc bạn dự định bán một thứ gì đó trong tương lai, bạn sẽ muốn biết cách phát hiện các dấu hiệu cảnh báo về việc lừa đảo kiểm tra của nhân viên thu ngân Craigslist trước khi quá muộn. Đây là những gì bạn cần biết và làm thế nào để tránh lừa đảo này.
Kiểm tra nhân viên thu ngân của Craigslist là gì?
Lừa đảo kiểm tra của nhân viên thu ngân Craigslist liên quan đến một kẻ lừa đảo giả làm người mua. Những kẻ lừa đảo đang tìm cách mua các mặt hàng đắt tiền từ người bán Craigslist.
Khi nói về việc thanh toán với người bán hàng, kẻ lừa đảo sẽ đề nghị trả cho người bán bằng séc thu ngân. Bất chấp sự bảo mật của séc thủ quỹ, những kẻ lừa đảo này đã tìm ra cách giả mạo thanh toán của họ bằng séc mà sau đó bị phát hiện là lừa đảo.
Công cụ kiểm tra gian lận của Craigslist hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo giả dạng mua sẽ liên hệ với người bán Craigslist đã liệt kê một số thứ để bán (thường là một mặt hàng có giá cao). Họ sẽ thể hiện sự quan tâm đến mặt hàng được rao bán, nhưng có thể không hỏi liệu nó có còn tồn tại hay không cho thấy họ có thể sử dụng một tập lệnh.
Cờ đỏ số 1: Không phải địa phương với một câu chuyện chi tiết
Kẻ lừa đảo thường sẽ giải thích cho người bán rằng họ không phải là người địa phương hiện đang đi du lịch hoặc họ chỉ đơn giản là một người mua từ ngoài khu vực. Họ thậm chí có thể cung cấp một câu chuyện chi tiết, đầy cảm xúc về con người họ và những gì họ làm để có được phản hồi đồng cảm từ người bán.
Vì nhiều kẻ lừa đảo hoạt động ở nước ngoài, thông điệp của họ thường bao gồm lỗi chính tả và ngữ pháp. Đây là một dấu hiệu rất rõ ràng của một lừa đảo tiềm năng.
Cờ đỏ số 2: Khăng khăng thanh toán bằng séc của thủ quỹ
Tiếp theo, kẻ lừa đảo sẽ đề nghị gửi séc của nhân viên thu ngân qua thư dưới dạng thanh toán cho món hàng. Thông thường, họ sẽ nhấn mạnh tính bảo mật của loại phương thức thanh toán này.
Kẻ lừa đảo sau đó sẽ giải thích cho người bán về việc món đồ đó sẽ được chọn bởi một người bạn hoặc một công ty. Nếu đó là một mặt hàng lớn, họ có thể nói với người bán rằng họ sẽ nhận một công ty vận chuyển và / hoặc di chuyển đến và lấy nó.
Cờ đỏ số 3: Thanh toán vượt mức
Đôi khi, kẻ lừa đảo sẽ đề nghị trả nhiều hơn giá yêu cầu của mặt hàng. Nếu họ nhận được một công ty vận chuyển hoặc di chuyển để nhận hàng, họ có thể nói rằng có thêm tiền trong trường hợp cần thiết để trang trải chi phí vận chuyển hoặc di chuyển (mặc dù họ có thể tạo ra bất kỳ câu chuyện nào về lý do tại sao họ ' gửi lại nhiều tiền hơn người bán yêu cầu).
Mục đích đằng sau việc cung cấp nhiều tiền hơn so với người bán yêu cầu là để cuối cùng người bán chuyển tiền lại cho kẻ lừa đảo.
Trong một số trường hợp, kẻ lừa đảo sẽ không bao giờ nói với người bán rằng họ đang gửi một khoản thanh toán vượt mức, séc của nhân viên thu ngân sẽ chỉ đến với số tiền thanh toán vượt mức "tình cờ".
Một người bán vô tội và không biết sẽ cung cấp thông tin bưu chính của họ cho kẻ lừa đảo để họ có thể gửi séc của thủ quỹ. Nhiều kẻ lừa đảo thậm chí sẽ gửi tin nhắn xác nhận và số theo dõi lô hàng.
Trước khi séc được giao cho người bán, vật phẩm sẽ được nhận từ người bán bởi "người bạn" hoặc "công ty di chuyển" của kẻ lừa đảo. Tất nhiên, người bán không lo lắng, vì họ đã xác nhận rằng séc đã được gửi cùng với thông tin theo dõi.
Cờ đỏ số 4: Chi tiết về việc kiểm tra Không xếp hàng
Khi người bán nhận được séc của nhân viên thu ngân trong thư, họ sẽ đến ngân hàng để gửi tiền. Việc kiểm tra có thể trông thật đáng kinh ngạc đối với mắt chưa được huấn luyện, nhưng thường có dấu hiệu lừa đảo trong quá trình.
Nếu tên người gửi và tên chữ ký khác nhau, đó là một lý do để hoài nghi. Tương tự với tên của kẻ lừa đảo được sử dụng và tên trên phong bì hoặc kiểm tra.
Mặc dù nhiều kẻ lừa đảo sử dụng công nghệ in tiên tiến để tạo séc thu ngân của họ, một số có thể có chất lượng thấp hơn những người khác. Chẳng hạn, một tấm séc có thể thiếu microprinting, trông như thể nó được in trên giấy in thông thường hoặc tính năng viền không có răng cưa.
Cờ đỏ số 5: Người bán được yêu cầu hoàn tiền
Nếu có một khoản thanh toán vượt quá, kẻ lừa đảo thường sẽ yêu cầu người bán trả lại tiền chênh lệch khi nhận và gửi séc (thường cho một người hoặc công ty có tên khác do kẻ lừa đảo, phong bì và / hoặc séc cung cấp). Người bán không biết sẽ vui vẻ làm như vậy, đợi séc thanh toán và trong khoảng 24 giờ hoặc có tiền trong tài khoản của họ, nghĩ rằng thỏa thuận đã được thực hiện và tất cả đều ổn.
Tuy nhiên, vài ngày hoặc vài tuần sau đó, ngân hàng sẽ phát hiện séc của nhân viên thu ngân là gian lận và tiền được lấy ra khỏi tài khoản của người bán. Nếu người bán không có đủ tiền trong tài khoản của họ, ngân hàng sẽ vẫn giữ họ chịu trách nhiệm cho việc rút lại khoản tiền gửi gian lận.
Người bán bị lừa sẽ không may bị mất vật phẩm, khoản thanh toán của họ và thậm chí có thể có thêm một khoản tiền đã được gửi lại cho kẻ lừa đảo vì đã trả quá nhiều tiền.
Làm thế nào để kẻ lừa đảo kiểm tra nhân viên thu ngân của Craigslist tìm thấy nạn nhân?
Những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân bằng cách truy quét phần "rao bán" của Craigslist và tìm kiếm các mặt hàng được đánh dấu cao. Vật phẩm này có thể là một món đồ nội thất, đồng hồ, máy tính xách tay hoặc bất cứ thứ gì khác có thể hơn vài trăm đô la ngay cả xe hơi và thuyền.
Những kẻ lừa đảo muốn nhắm mục tiêu vào những người bán đang bán các mặt hàng đắt tiền vì chúng có giá trị hơn. Giá của mặt hàng càng cao, nguy cơ bị nhắm mục tiêu càng cao.
Làm thế nào để tôi tránh bị cuốn vào trò lừa đảo này?
Cách chắc chắn nhất để tránh trở thành nạn nhân của trò lừa đảo kiểm tra của nhân viên thu ngân Craigslist là không bao giờ chấp nhận séc của nhân viên thu ngân dưới dạng thanh toán cho các mặt hàng bạn đang bán trên Craigslist. Đặt cược an toàn nhất của bạn là luôn luôn chấp nhận tiền mặt và chấp nhận nó khi bạn gặp trực tiếp để đưa cho họ vật phẩm.
Nếu bạn hoàn toàn phải chấp nhận séc để thanh toán, hãy xem xét việc gọi ngân hàng phát hành nó để xác minh đó là thật trước khi bạn gửi tiền. Hãy chắc chắn rằng bạn có thể làm điều này trước khi bạn bàn giao vật phẩm của mình một cách lý tưởng tại thời điểm vật phẩm được nhặt. Thay vào đó, bạn cũng có thể muốn xem xét nhận séc được chứng nhận, được ký bởi chủ tài khoản và được chứng nhận bởi ngân hàng, cho biết chủ tài khoản có đủ tiền tại thời điểm phát hành.
Tôi đã là một nạn nhân. Tôi nên làm gì?
Thật không may, một khi bạn trở thành nạn nhân của loại lừa đảo này, sẽ rất khó để tìm kiếm quả báo cho kẻ lừa đảo và hầu như không thể lấy lại tiền và vật phẩm của bạn. Những kẻ lừa đảo thường hoạt động từ nước ngoài, vì vậy ngay cả khi bạn xác định séc của thủ quỹ là lừa đảo trước khi bạn gửi tiền, thông báo cho ngân hàng về việc đó sẽ không dẫn đến nhiều.
Tuy nhiên, bạn có thể làm hết sức mình để báo cáo lừa đảo qua internet bằng các tài nguyên chính thức này. Nếu séc của nhân viên thu ngân gian lận được gửi cho bạn qua thư, bạn cũng có thể muốn nộp báo cáo cho Dịch vụ Thanh tra Bưu chính Hoa Kỳ.
Làm thế nào để tôi tránh bị nhắm mục tiêu cho trò lừa đảo kiểm tra của nhân viên thu ngân Craigslist?
Mặc dù không có gì đảm bảo bạn sẽ có thể tránh được tất cả những kẻ lừa đảo Craigslists đang cố gắng thanh toán bằng séc của nhân viên thu ngân, bạn có thể giảm thiểu rủi ro bị nhắm mục tiêu bằng cách không liệt kê các mặt hàng đắt tiền để bán trên trang web. Một nguyên tắc nhỏ có thể ít hơn 1.000 đô la, nhưng hãy nhớ điều này không có gì đảm bảo.
Nếu bạn có kế hoạch liệt kê các mặt hàng đắt tiền trên Craigslist, hãy đảm bảo lọc ra bất kỳ người mua tiềm năng nào hiển thị bất kỳ cờ đỏ nào được thảo luận ở trên. Đảm bảo người mua tiềm năng của bạn là người địa phương, sẵn sàng gặp mặt trực tiếp tại nơi công cộng và sẵn sàng trả bằng tiền mặt.
